Polityka AML i weryfikacja KYC

Winningz Casino działa na licencji Curaçao i od 2025 roku stosuje pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja i jakie konsekwencje niesie odmowa jej dopełnienia.

Zasady AML w Winningz Casino

Nasze zobowiązania regulacyjne

Działamy na podstawie licencji wydanej przez regulatora z jurysdykcji Curaçao, co nakłada na nas obowiązek identyfikacji każdego gracza, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów. Nie traktujemy tych wymogów jako formalności. Weryfikacja chroni Twoje środki, Twoją tożsamość i uczciść rozgrywki dla wszystkich użytkowników naszej platformy.

Posiadamy wewnętrzny program zgodności AML z wyznaczonym oficerem ds. zgodności (MLRO), procedurą oceny ryzyka klienta i obowiązkiem szkolenia pracowników. Procedury aktualizujemy na bieżąco, aby odpowiadały standardom jurysdykcji licencyjnej oraz polskim praktykom rynkowym.

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego nowego gracza
• Ocena ryzyka klienta przy rejestracji i przy istotnych zmianach zachowania
• Monitorowanie wpłat, wypłat i wzorców gry pod kątem anomalii
• Raportowanie podejrzanych transakcji do organu nadzoru
• Współpraca z organami ścigania w ramach obowiązującego prawa

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji konta, w tym pełne imię i nazwisko, datę urodzenia oraz adres. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, bez wyjątków. Dodatkowo możemy uruchomić weryfikację po przekroczeniu progów transakcyjnych lub gdy nasz system monitorowania sygnalizuje nietypową aktywność.

• Rejestracja konta: potwierdzenie danych osobowych i pełnoletności (18 lat)
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja dokumentowa przed zwolnieniem środków
• Progi transakcyjne i zdarzenia ryzyka: dodatkowa weryfikacja w toku gry

Proces weryfikacji od początku do końca

Cztery kroki

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje kilka minut, jeżeli dokumenty są czytelne. Weryfikację dokumentów realizujemy w ciągu 1 do 3 dni roboczych, a po jej zakończeniu wypłaty przetwarzamy w czasie do 24 godzin.

Przesłane dokumenty trafiają do zaszyfrowanego archiwum o ograniczonym dostępie. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a dane przekazujemy tylko wtedy, gdy wymaga tego prawo. Nie wykorzystujemy ich do marketingu i nie udostępniamy podmiotom trzecim poza obowiązującymi nas zobowiązaniami regulacyjnymi.

• Zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport) w całości, w dobrym świetle
• Potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące (rachunek za media, wyciąg bankowy, umowa najmu)
• Potwierdzenie własności metody płatności (zdjęcie karty z zakrytą większą częścią numeru albo wyciąg z e-portfela)
• Samoocena zdjęcia do dokumentu (selfie z dokumentem), gdy poprosimy o dodatkowe potwierdzenie

Kiedy pytamy o źródło środków

Wymóg regulacyjny, nie formułka

Pytanie o źródło środków zadajemy wtedy, gdy wysokość lub charakter wpłat nie zgadza się z typowym profilem gracza, oraz przy wypłatach przekraczających ustalone progi wewnętrzne. Nie oznacza to podejrzenia wobec Ciebie. To standardowy element oceny ryzyka wymagalny w ramach naszej licencji i stosowany przez każdy legalny podmiot hazardowy.

Jako potwierdzenie źródła środków wystarczy np. zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, wyciąg z konta pokazujący pochodzenie przelewu, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Sprawdzamy jedynie zgodność kwot z Twoją aktywnością na koncie, a wnioski przechowujemy w poufnym archiwum.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady i limity

Każdą wpłatę i wypłatę analizuje nasz system pod kątem struktury kwot, częstotliwości i zgodności z profilem ryzyka konta. Wypłacamy środki tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, w kwocie nieprzekraczającej sumy Twoich wpłat tą metodą. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym na Twoje imię po pełnej weryfikacji.

Minimalna wpłata i wypłata wynosi 80 PLN, dzienny limit wypłat to 20 000 PLN, a miesięczny 80 000 PLN. Nie pobieramy opłat transakcyjnych po naszej stronie. Płatności obsłużysz przez BLIK, Przelewy24, karty Visa i Mastercard, Skrill, Neteller oraz kryptowaluty (BTC, ETH, USDT).

• Wypłata tą samą metodą, którą wykonano depozyt
• Dzienny limit wypłat: 20 000 PLN
• Miesięczny limit wypłat: 80 000 PLN
• Czas przetwarzania wypłaty po weryfikacji: do 24 godzin

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Konsekwencje braku dokumentów

Jeżeli nie prześlesz wymaganych dokumentów w terminie 30 dni od naszego żądania, zawieszamy możliwość wypłat i anulujemy oczekujące zlecenia. Konto pozostaje zamknięte dla gier na prawdziwe pieniądze do czasu dopełnienia weryfikacji, a środki z wygranych pozostają na saldzie bez możliwości dyspozycji.

W przypadku odmowy z powodu dokumentów niespełniających wymogów dajemy Ci możliwość poprawy i ponownego przesłania. Jeżeli stwierdzimy fałszywe dane, dokumenty należące do innej osoby lub niejednoznaczne potsierdzenie źródła środków, zamykamy konto, przekazujemy szczegóły do organu nadzoru i wypłacamy środki wyłącznie na zweryfikowane konto bankowe na Twoje imię.

• Brak dokumentów w 30 dni: zawieszenie wypłat i gier na realne środki
• Dokumenty odrzucone: możliwość jednej poprawy i ponownego zgłoszenia
• Fałszywe dane: zamknięcie konta i raport do organu nadzoru

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres przechowywania

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami jurysdykcji licencyjnej. Ten okres odpowiada terminowi przedawnienia roszczeń i uprawnia organy nadzoru do kontroli historycznej naszej działalności.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczymy w sposób trwały i bezpieczny. W każdej chwili możesz poprosić nas o informację, jakie dane o Tobie przechowujemy, pisząc na [email protected]. Nasz dział wsparcia działa całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację KYC przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełną weryfikację dokumentową wymagamy przed pierwszą wypłatą. Przy rejestracji sprawdzamy jedynie dane z formularza i pełnoletność.

Ile trga weryfikacja dokumentów?

Standardowo od 1 do 3 dni roboczych od przesłania czytelnych dokumentów. Po zakończeniu weryfikacji wypłaty przetwarzamy w czasie do 24 godzin.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż tą, którą wpłacałem?

Nie. Wypłacamy tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt, w kwocie do wysokości Twoich wpłat tą metodą. Nadwyżkę przelewamy na zweryfikowane konto bankowe.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Po 30 dniach od żądania zawieszamy wypłaty i gry na realne środki. Konto przywracamy natychmiast po dopełnieniu weryfikacji.